Mejores tarjetas para supermercados
Blue Cash Preferred Card from American Express lidera con 6% (hasta $6,000/año).
Las clasificaciones usan tarifas del emisor verificadas al 16 de agosto de 2026.
Supermercados. NO supertiendas (Walmart/Target) ni clubes de mayoreo — la mayoría de los emisores los excluyen.
#16%6%Blue Cash Preferred Card from American Express
American Express · Amex · ≈5.17% tras el tope · $95/año · hasta $6,000/año
#25%5%AAA Daily Advantage Visa Signature Card
Bread Financial · Visa · Sin cuota anual · hasta $10,000/año (combinado)
#34x4xAmerican Express Gold Card
American Express · Amex · $325/año · hasta $25,000/año
#43x3xAeroplan Card
Chase · Mastercard · $95/año
#54x4xVerizon Visa Card
Synchrony · Visa · Sin cuota anual
#63%3%AAA Travel Advantage Visa Signature Card
Bread Financial · Visa · Sin cuota anual
#73%3%Capital One Savor Cash Rewards (formerly SavorOne)
Capital One · Mastercard · Sin cuota anual
#83x3xHuntington Voice Rewards Credit Card
Huntington · Mastercard · Sin cuota anual · Elige esta categoría · hasta $2,000/trim (combinado)
#93x3xNavy Federal More Rewards American Express Card
Navy Federal · Amex · Sin cuota anual
#105x5xChoice Privileges Select Mastercard
Wells Fargo · Mastercard · $95/año
#113x3xCiti Strata Premier Card
Citi · Mastercard · $95/año
#124x4xWyndham Rewards Earner Plus Card
Barclays · Visa · $95/año
Cómo elegir
La diferencia en lo alto de esta tabla es real. La Blue Cash Preferred Card from American Express paga 6% en supermercados con una cuota anual de $95, el doble de lo que ofrecen las mejores opciones sin cuota. La American Express Gold Card gana 4x con mucho más margen — hasta $25,000 al año frente a $6,000 — algo clave si tu hogar suele rebasar el tope de la líder.
No tomes los multiplicadores al pie de la letra. La Aeroplan Card de Chase gana 3x pero equivale a cerca de 3.9% en efectivo, mientras que el llamativo 5x de la Choice Privileges Select Mastercard vale alrededor de 3% y el 4x de la Wyndham Rewards Earner Plus Card ronda el 2.8%. Un punto vale lo que obtienes al canjearlo, y esta tabla ya incorpora ese cálculo; por eso el orden no se parece a los multiplicadores.
El alcance importa tanto como la tasa: estas cifras aplican en supermercados, y la mayoría de los emisores excluye supertiendas como Walmart y Target, además de los clubes mayoristas. Si compras sobre todo en esas tiendas, una tarjeta de supermercado te rinde poco ahí. Y si tu gasto en despensa es moderado, el 3% sin cuota de la Blue Cash Everyday o la Capital One Savor puede superar pagar $95 por un 6% con tope.
Las cuentas
Con $600 al mes en supermercados, Blue Cash Preferred Card from American Express devuelve alrededor de $372 al año con nuestras valoraciones — una tarjeta plana de 2% devuelve $144. Ojo con el tope: la tasa máxima de Blue Cash Preferred Card from American Express aplica solo hasta $6,000/año; después, las compras caen a su tasa menor.
Preguntas frecuentes
- ¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para supermercados?
- Blue Cash Preferred Card from American Express lidera con 6% (hasta $6,000/año).
- ¿Cómo elige SwipeCaddy la mejor tarjeta para supermercados?
- Clasificamos cada tarjeta por su tasa de recompensa multiplicada por un valor en efectivo conservador de sus puntos o millas — sin valoraciones de transferencia infladas — y mostramos la letra pequeña para que la «mejor» tasa sea una que realmente puedas obtener.
- ¿Las tarjetas de supermercado tienen topes de gasto?
- Las dos que más pagan, sí. La Blue Cash Preferred Card from American Express da su 6% hasta $6,000 al año, y la American Express Gold Card gana 4x hasta $25,000. La Blue Cash Everyday, sin cuota anual, también tiene un tope de gasto y una tasa menor después. Calcula tu gasto anual en despensa antes de elegir: una tasa alta que agotas en meses pierde valor rápido.
- ¿Las compras en Walmart o Target cuentan como supermercado?
- Por lo general, no. Esta tabla cubre supermercados, y la mayoría de los emisores excluye de la categoría a supertiendas como Walmart y Target, igual que a los clubes mayoristas. Lo que compras ahí suele quedarse sin estas tasas elevadas. Si esas tiendas dominan tus compras, revisa sus páginas de comercio y apóyate en una buena tarjeta de tasa fija.
Las clasificaciones reflejan las tasas publicadas y una valoración conservadora de cada moneda de recompensa. SwipeCaddy no recibe comisiones de afiliados.
Lecturas relacionadas
- Por qué Walmart y Target no cuentan como supermercado en tu tarjetaNo — para la mayoría de los emisores, Walmart y Target no cuentan como supermercados en las categorías de bonificación. Están codificados como supertiendas, y los clubes mayoristas como Costco y Sam's Club también quedan excluidos, así que una tarjeta de 6% en supermercados normalmente gana su tasa base de 1% ahí. Usa la tarjeta propia de la tienda o tu mejor tarjeta de tasa plana.
- La letra pequeña del 5%: los límites de gasto de Custom Cash, Freedom Flex y compañíaToda tarjeta de 5% limita su bono: Citi Custom Cash a $500/mes, Chase Freedom Flex y Discover it a $1,500/trimestre (con activación), U.S. Bank Cash+ a $2,000/trimestre, y el 6% de la Blue Cash Preferred a $6,000/año. Haz las cuentas y la ventaja máxima de cada una sobre una tarjeta plana de 2% es de solo $180–$240 al año — y después del límite, la mayoría cae a 1%, por debajo de la tarjeta aburrida que no elegiste.