Truist Enjoy Cash Credit Card
Truist · Visa · Sin cuota anual · Gana Reembolso
3% en gasolina y carga eléctrica más 2% en supermercados y servicios públicos, bajo un tope de $1,000 que es MENSUAL y compartido entre las tres categorías: las tasas extra se agotan pronto si gastas mucho, aunque también se reinician antes. Truist ofrece además una versión de 1.5% plano si prefieres no llevar la cuenta. ⚠️ Truist paga un Loyalty Cash Bonus de 10% a 50% sobre todo lo de abajo cuando canjeas a una cuenta de depósito Truist elegible: 10% base y hasta 50% con Truist One o Dimension/Signature Advantage Checking. Eso multiplica la TASA: en el nivel más alto, 2% se vuelve 3% y 1.5% se vuelve 2.25%. SwipeCaddy clasifica la tarjeta con la tasa que obtiene cualquiera, así que para un cliente con depósitos en Truist queda subestimada.
Tarifas verificadas el 16 de septiembre de 2026 · Fuente del emisor: truist.com
Recompensas por categoría
| Categoría | Tasa |
|---|---|
| Gasolinahasta $1,000/mes (combinado) | 3% |
| Carga de autos eléctricoshasta $1,000/mes (combinado) | 3% |
| Supermercadoshasta $1,000/mes (combinado) | 2% |
| Servicios públicoshasta $1,000/mes (combinado) | 2% |
| Todo lo demás | 1% |
Nuestra opinión
La Truist Enjoy Cash no cobra cuota anual y paga 3% en gasolineras y carga eléctrica, 2% en supermercados, 2% en servicios del hogar y 1% en todo lo demás. El detalle está en el tope, y es mensual: $1,000 de gasto combinado cada mes entre todas las categorías bonificadas, y a partir de ahí todo gana 1% hasta que empiece el mes siguiente. Los topes mensuales son menos frecuentes que los anuales y aprietan mucho antes: un hogar que paga con la misma tarjeta el súper y la gasolina puede pasar los $1,000 en las primeras tres semanas.
Además no se acumula lo que no usas: un mes tranquilo desperdicia el cupo y uno pesado se desborda al 1%. Haz la cuenta de un mes típico: $400 de supermercado, $250 de servicios y $250 de gasolina son $900 de gasto bonificado y dejan $20.50. Una tarjeta de 2% fijo deja $18 sobre esos mismos $900. La diferencia es de $2.50 al mes, unos $30 al año, y eso antes del Loyalty Cash Bonus, que es lo que de verdad decide esta tarjeta. Si canjeas a una cuenta de depósito Truist elegible, Truist suma entre 10% y 50% al propio reembolso según tu relación de depósitos. En el nivel más alto eso convierte el 2% en 3% y el 1.5% en 2.25%, así que ese mismo mes de $900 deja $30.75 en vez de $20.50 y la comparación contra el 2% fijo se invierte. Es tan poca porque dos de las tres tasas bonificadas son 2%, justo lo que una tarjeta fija paga en todo y sin ningún tope, así que la única mejora real es un punto extra en combustible, y comparte techo con las categorías que no te aportaron nada. Pasados los $1,000, la tarjeta paga 1%, la mitad de la fija, y un mes fuerte se convierte en pérdida.
Truist también ofrece una versión de tasa fija de 1.5% de la misma tarjeta, para quien prefiere no llevar la cuenta de ninguna categoría. Ese 1.5% le gana al 1% de la versión por categorías en cada dólar fuera de las categorías o pasado el tope mensual, y pierde dentro de ellas; pero una tarjeta de 2% fijo le gana al 1.5% en todas partes, así que sobre el papel la Truist fija es una decisión de comodidad y no de matemáticas, salvo que tengas depósitos en Truist: ahí el Loyalty Cash Bonus de 10% a 50% sube la tarjeta fija hasta un 2.25% y sí se vuelve una decisión de matemáticas. En lo práctico, la red de sucursales de Truist cubre 17 estados más Washington D. C.; la tarjeta en sí no está limitada a esa región, así que puedes tenerla desde cualquier lugar y simplemente arreglártelas sin sucursal. Quédate con la Enjoy Cash si ya tienes tu banco en Truist y tu gasto de combustible, supermercado y servicios cabe con holgura en $1,000 al mes. Si la quieres solo por la gasolina, nuestro ranking de esa categoría lo encabezan tarjetas de 5% como la AAA Travel Advantage, y un 3% con tope mensual no se le acerca.
Las cuentas
Pasa $200 al mes de gasolina por esta tarjeta y ganas alrededor de $72 al año con nuestras valoraciones conservadoras. No hay cuota anual que recuperar — todo lo que supere la tasa base de 1% es ganancia pura.
Beneficios clave
- No annual fee
- No foreign transaction fees
- 10%–50% Loyalty Cash Bonus on redemptions into an eligible Truist deposit account, by deposit relationship
Preguntas frecuentes
- ¿Truist Enjoy Cash Credit Card tiene cuota anual?
- No — Truist Enjoy Cash Credit Card no tiene cuota anual.
- ¿Cuánto gana Truist Enjoy Cash Credit Card en gasolina?
- 3% en gasolina (hasta $1,000/mes (combinado)).
- ¿Qué recompensas gana Truist Enjoy Cash Credit Card en todo lo demás?
- 1% en todas las demás compras, en Reembolso.
- ¿Cómo funciona el tope mensual de la Truist Enjoy Cash?
- Todas las categorías bonificadas comparten un solo tope de $1,000 de gasto al mes: gasolineras y carga eléctrica al 3%, supermercados al 2% y servicios del hogar al 2% salen del mismo cupo. Cuando el gasto bonificado combinado supera los $1,000 en un mes, todo pasa a ganar 1% hasta que empieza el mes siguiente. Lo que no uses no se acumula, y en el mejor de los casos el 3% deja $30 en un mes, o $360 en un año completo.
- ¿Conviene la Enjoy Cash de 3% o la versión fija de 1.5%?
- Depende de dónde caiga tu gasto frente al tope. La versión por categorías gana en compras bonificadas por debajo de $1,000 al mes; la fija de 1.5% gana en todo lo demás, porque la otra baja a 1% fuera de sus categorías y después del tope. Si prefieres no pensar en el tema, la de 1.5% es la más tranquila, aunque conviene saber que una tarjeta de 2% fijo le gana al 1.5% en cada compra, así que ninguna de las dos versiones de Truist es la opción fija más fuerte.
Datos de recompensas verificados recientemente; los términos del emisor pueden cambiar — confírmalos en el sitio del emisor antes de solicitarla. Los nombres de tarjetas, logotipos y las páginas que enlazamos pertenecen a sus respectivos dueños. SwipeCaddy no es afiliado y no gana comisión por las solicitudes de tarjetas.